La semana pasada, se cerró un capítulo más de la guerra emprendida por los funcionarios de la administración del expresidente Joe Biden, cuando la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, «por sus siglas en inglés») informó que había retirado oficialmente su demanda civil contra Binance, su filial Binance.US y ex-CEO, Changpeng Zhao (alias CZ).
La SEC señaló en el comunicado que desestimaba de la acción de ejecución civil contra las entidades de Binance (Binance Holdings Limited; BAM Trading Services Inc. y BAM Management US Holdings Inc.) y su fundador, Changpeng Zhao.
El regulador de los mercados de Estados Unidos, para poner orden en casa afirmó en una estipulación conjunta con los demandados que se desestimaba “con perjuicio, la acción de ejecución civil en curso de la Comisión contra ellos”.
Igualmente agregó que “En ejercicio de su discreción y como cuestión de política, la Comisión determinó que la desestimación de esta acción es procedente. Además, como se indica en la estipulación conjunta, «la decisión de la Comisión de solicitar la desestimación de este litigio no refleja necesariamente su postura sobre ningún otro litigio o procedimiento»”.
Esta decisión, fue celebrada por Binance, que por su parte publicó un comunicado, en el que señaló que “Esta decisión legal es una señal para el mundo: EEUU vuelve a tomarse en serio la innovación”, por lo que marca un giro significativo en el panorama regulatorio de las criptomonedas en ese país.
De acuerdo con lo dicho por Binance en su comunicado, “se cierra un capítulo, y comienza uno más prometedor”, ya que dicho mensaje “es importante para emprendedores en Silicon Valley y Austin, desarrolladores en Nairobi, reguladores en Bruselas y usuarios comunes en todas partes”.
Del mismo modo, Binance agregó que “la decisión de la SEC beneficia a todos: consumidores y economía de los EEUU, innovadores que trabajan en el futuro de las finanzas y usuarios globales que sentirán los efectos positivos de un espacio de activos digitales más legitimado y mejor comprendido”.
Vale recordar que a raíz de la investigación de 2023 que se abrió contra Binance, sus subsidiarias y su ex CEO, se comenzaron a realizar otras investigaciones en varios países. Dicha investigación, terminó con la salida del emblemático Zhao de la dirección del criptointercambio y la declaración de culpabilidad a finales de 2023 por infringir la legislación sobre blanqueo de capitales de ese país.
En el marco de un acuerdo con las autoridades, aunque Zhao aceptó dimitir de sus funciones operativas, aún continuó siendo el accionista mayoritario del criptointercambio más grande del mundo por volumen de operaciones y por número de clientes.
Además del acuerdo de culpabilidad y la salida de Zhao de la dirección del criptointercambio, Binance fue obligada a pagar una cuantiosa multa, la más grande jamás registrada contra una empresa en ese país, la cual ascendió a más de 4.300 millones de dólares.
Del total de esa multa pagada por Binance, la cantidad de 3.400 millones de dólares fueron a parar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, «por sus siglas en inglés»), convirtiéndose en la multa monetaria civil más grande en la historia de esa oficina.
Mientras que, otros 968 millones de dólares fueron destinados a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, «por sus siglas en inglés»), en lo que también se convirtió en la multa más grande cobrada por esa oficina, de acuerdo al comunicado de la misma.
En esa oportunidad, en el comunicado del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, se informó que la resolución de la disputa con CZ y sus empresas, era para ese momento “uno de los acuerdos más grandes de la historia” de ese país, “por violaciones de las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y las sanciones”.
El Departamento del Tesoro indicó en su comunicado, que impuso medidas sin precedentes para retener a Binance Holdings Ltd. y sus afiliados “responsables de violaciones de las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) y sanciones que protegen la seguridad nacional estadounidense y la integridad del sistema financiero internacional”.
Por si fuera poco, en la orden de consentimiento de la FinCEN, se impuso a Binance una supervisión multifacética de cinco años que exigía importantes compromisos de cumplimiento, incluidos “compromisos para garantizar la salida completa de Binance de los Estados Unidos”.
Obviamente, este acuerdo de salida de ese país, probablemente tuvo vigencia hasta el término de la administración Biden, ya que actualmente Binance es una de las plataformas favoritas para el presidente de Estados Unidos, Donald J. Trump.
De hecho, en las últimas semanas ha crecido el escrutinio político de los senadores demócratas sobre Binance por los supuestos vínculos con World Liberty Financial, la plataforma descentralizada de criptomonedas asociada al presidente Trump, lo que dejaría entrever que ese acuerdo de salida ya no tiene vigencia.
Paralelamente a este proceso que se resolvió con la multa a Binance, sus filiales y la salida de su entonces CEO de la dirección del criptointercambio, en 2024 llegó la pena de cárcel contra Zhao, el cual fue obligado a cumplir una sentencia de 4 meses en una cárcel, aunque los fiscales solicitaban 3 años.
Luego, Binance fue demandado ante la justicia civil por la SEC, en una acción que ya fue desestimada por el regulador, aunque todavía quedan algunas demandas civiles pendientes interpuestas por algunos inversores, pero que no son trascendentes para dicha empresa.
Lo cierto es que Binance en su comunicado, resaltó que su plataforma “cuenta con 21 aprobaciones y licencias regulatorias a nivel mundial, incluyendo países del G7 con regulaciones AML extremadamente estrictas, más que cualquier otro exchange global”.
Y añadió que su “equipo de cumplimiento supera las 650 personas, con una unidad de delitos financieros de primer nivel que apoya a las fuerzas del orden en su lucha contra el crimen relacionado con cripto a nivel global”.
Tan solo el año pasado, Binance informó que respondieron “a casi 65.000 solicitudes de las fuerzas del orden” y que también apoyaron “a 14.800 funcionarios registrados”, indicando que “ser una plataforma responsable significa estar presente cuando importa, y eso es lo que hemos hecho consistentemente. Esta desestimación lo reconoce”.
En ese sentido, Binance dice en su comunicado que en aquellas “jurisdicciones donde la cautela ha llevado a deliberaciones prolongadas o donde la claridad política sigue siendo un trabajo en progreso, este momento ofrece una razón para avanzar”, porque su imagen tras las acciones de los reguladores de EEUU, afectaron de cierta forma su credibilidad.
De allí que ahora Binance deja en claro que “si los Estados Unidos dicen que están listos para dejar atrás la sospecha y avanzar hacia la estructura, el resto del mundo tiene un camino constructivo a seguir”.
Asimismo, para los usuarios de la plataforma, “este desarrollo restaura la confianza en Binance y en la legitimidad de las criptomonedas en general. Muestra que los exchanges globales pueden ser regulados y responsables, demostrando a los usuarios que su participación en el futuro de las finanzas no tiene que venir con miedo o fricción”.