La semana pasada, la empresa Bitcoin Depot Operating, LLC ganó la batalla legal por algunas demandas en las cortes de Iowa, que debieron ser remitidas a la Corte Suprema de ese estado, por los casos de reintegro de fondos a dos víctimas de estafa.
Para entender la sentencia de la Corte Suprema de Iowa, hay que comenzar por establecer las partes. En primer lugar Bitcoin Depot, una empresa de tecnología financiera (fintech) que se especializa en facilitar el acceso a las criptomonedas, principalmente Bitcoin, a través de una red de cajeros automáticos (ATM, también conocidos como BTM o Bitcoin ATM), entre otros servicios.
Básicamente, la empresa Bitcoin Depot, es un puente entre las personas que necesitan hacer pagos con criptomonedas o que quieran comprar criptomonedas, pagando por las criptomonedas en moneda fiduciaria en efectivo.
Sus contrapartes, Carrie Carlson por un lado y por el otro, Shelby Cason. Ambas mujeres corresponden a dos casos identificados de la Corte Suprema de Iowa: Caso N° 24-0882 y el Caso N° 24-0879, respectivamente.
En el primero, Carlson, fue demandada por Bitcoin Depot, para obtener la devolución de los fondos que habían sido confiscados por las autoridades y que el tribunal de primer instancia ordenó devolverle a la víctima.
En el segundo caso, Cason demanda a Bitcoin Depot, solicitando la devolución de los fondos confiscados por las fuerzas del orden, apelando una orden del tribunal de distrito que ordena la devolución de los fondos a la empresa de BTM. En ambos casos, se apelaron sentencias de tribunales de primera instancia.
Sin embargo, la jueza en la sentencia correspondiente a Cason, explicó: “…Tanto Cason como Carlson retiraron efectivo de sus cuentas bancarias personales, lo depositaron en diferentes cajeros automáticos de Bitcoin en el condado de Linn y ordenaron que se enviara la cantidad correspondiente de Bitcoins a una billetera privada de Bitcoin”.
“Posteriormente, Cason y Carlson denunciaron a las autoridades que fueron víctimas de fraude por parte de un tercero desconocido. Para respaldar su derecho a la devolución de los fondos incautados por la Oficina del Sheriff del Condado de Linn, ambos alegan que su contrato con Bitcoin Depot es anulable debido a la coacción de un tercero”.
“En el caso Carlson, sostuvimos que la advertencia generalizada que Bitcoin Depot utiliza para sus transacciones en cajeros automáticos no le daba motivos para conocer la coacción particular de Carlson. Id. en ____. Cason se basa en la misma evidencia limitada, y Carlson controla el resultado de este caso”.
En consecuencia, la Corte Suprema de Iowa, dictaminó la semana pasada, que las víctimas de estafas a través de los Bitcoin ATM no pueden recuperar el dinero en efectivo que depositaron, en casos que involucran a Bitcoin Depot, revirtiendo las decisiones de tribunales de primer instancia que habían ordenado que el dinero incautado de los cajeros automáticos de Bitcoin fuera devuelto a las víctimas de estafa.
La base de la decisión de la Corte Suprema de Iowa fue que las víctimas, al usar los cajeros automáticos, confirmaron que estaban enviando Bitcoin a sus propias carteras y que la empresa Bitcoin Depot no tenía “motivos para saber” que estaban siendo estafadas, a pesar de las advertencias generales sobre estafas.
Esto significa que, aunque el dinero en efectivo haya sido recuperado por las autoridades, la Corte Suprema ha dictaminado que ese dinero debe ser devuelto a Bitcoin Depot, no a las víctimas de las estafas.
Por razones obvias, estas sentencias de la Corte Suprema de Iowa, son objeto de debates en Estados Unidos, ya que pudiera tener repercusiones en el sector de los cajeros automáticos de criptomonedas en otros estados de ese país.
Estas sentencias, que obligan a las víctimas de estafas en línea, a dar por perdidos sus fondos depositados en los BTM de Bitcoin Depot no ha sentado nada bien en las comunidades de ese estado, luego que las víctimas perdieran una cantidad superior a 14.000 dólares cada una.
Estas personas, tras darse cuenta que habían sido engañadas presentaron una denuncia ante las autoridades, los cuales lograron confiscar el dinero en efectivo depositado en el cajero automático.
Sin embargo, lo que es claramente el centro de la sentencia de la Corte Suprema de Iowa, es que la cantidad de BTC transferidos es irrecuperable para la empresa Bitcoin Depot, en virtud de la naturaleza descentralizada de estas transacciones. Por lo tanto, devolver el dinero en efectivo a las personas víctimas de fraude, resolvería un problema pero crearía otro.
En concreto, el fraude perpetrado contra estas víctimas, se basó en dos episodios aislados en julio de 2023 y febrero de 2024, respectivamente. Ambas víctimas, fueron contactadas a través de Internet por presuntos estafadores que se hicieron pasar por miembros de la Geek Squad.
Geek Squad es un servicio de apoyo y reparación de tecnología de propiedad de Best Buy, que se encarga de brindar asistencia en persona en las tiendas, pero también a través de asistencia telefónica, en línea y en el domicilio de los clientes.
Este personal puede ayudar con la instalación y reparación de una amplia gama de dispositivos electrónicos y electrodomésticos que vende la tienda Best Buy. Ambas víctimas fueron engañadas al señalarles que supuestamente habían encontrado material ilegal en sus computadoras.
Lo demás, es lo usual que sucede en este tipo de fraudes. Los estafadores convencieron a las víctimas de dirigirse a un BTM, realizar un depósito efectivo que permitiera la compra de BTC, para posteriormente, enviarlo a billeteras digitales bajo el control de estos actores malintencionados.
Los juicios en los tribunales de primera instancia, se centraron en determinar a quién pertenece el dinero después del fraude, pero el fallo, en el caso de Carlson fue a favor de la víctima, dejando un hoyo en las cuentas de la empresa, que había enviado los BTC a los estafadores por cuenta de ella misma, mientras que en el caso de Cason, buscaba desconocer el contrato con Bitcoin Depot, para lograr la devolución de su dinero.
No obstante, la Corte Suprema de Iowa, en su sentencia afirmó que la legítima propiedad de los fondos en ambos casos pertenece a Bitcoin Depot, ya que dicha empresa nunca estuvo involucrada en el fraude a los clientes.
Por lo tanto, las autoridades deben devolver los fondos en efectivo a la empresa, ya que el veredicto final recalca que Bitcoin Depot tiene derecho a mantener el dinero. Vale destacar que la Oficina de la Fiscal General de Iowa, Brenna Bird ha demandado a Bitcoin Depot y a otra empresa de BTM por supuestas prácticas engañosas.
Bird alega, que los ciudadanos de ese estado han perdido, colectivamente, más de 20 millones de dólares en estafas facilitadas por los BTM, haciendo que los estafadores se beneficien de estas transacciones.
Aunque, estas demandas son procesos legales separados de las decisiones de la Corte Suprema sobre la devolución del dinero incautado.