La tecnología blockchain, a menudo percibida erróneamente como un refugio para la actividad ilícita, fue el centro de un debate crucial el pasado miércoles en el Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de los EEUU, presidido por el senador republicano por Carolina del Sur Tim Scott, el cual fue abordado en un reporte de Chainalysis la empresa de análisis de blockchain, con motivo de la comparecencia de su cofundador y CEO, Jonathan Levin.
Levin, como uno de los encargados de la defensa de las criptomonedas y la tecnología blockchain, testificó ante un panel de líderes de la industria y formuladores de políticas, reafirmando que las criptomonedas han llegado para quedarse y que, lejos de ser un espacio sin ley, son una herramienta poderosa para el rastreo y la aplicación de la ley.
La audiencia titulada, “De Wall Street a Web3: Construyendo los mercados de activos digitales del mañana” celebrada en el Edificio de oficinas del Senado Dirksen 538, en la que también estaba la senadora demócrata por Massachusetts, Elizabeth Warren, buscaba brindar claridad y estructura a la regulación de los activos digitales en Estados Unidos.
En la misma se dejó en claro un consenso creciente: la criptomoneda es un pilar inamovible del panorama financiero global, pero las normativas que la rigen necesitan una actualización urgente y reflexiva.
Desde el inicio de la audiencia, el senador Scott, se hizo eco del mensaje central de Levin: la blockchain no es intrínsecamente ilegal, es fundamentalmente rastreable. Con ese mensaje, el CEO de Chainalysis, abordó al comienzo de su participación, cómo la trazabilidad de las transacciones en una blockchain son definitivamente la clave contra las organizaciones criminales.
Levin se encargó de desmantelar el mito de que las criptomonedas son una “caja negra” impenetrable para las autoridades. Menos del 1% de las transacciones con criptomonedas están vinculadas a actividades ilícitas, una estadística que, según el CEO de Chainalysis, es comparable o incluso superior a la de las finanzas tradicionales.
“Las cadenas de bloques públicas no ocultan la actividad, sino que la revelan”, enfatizó Levin, destacando que la transparencia inherente de estas redes es una ventaja, no un obstáculo para la aplicación de la ley.
Chainalysis, reconocida por su colaboración estratégica con agencias de seguridad y fuerzas del orden en todo el mundo, ha demostrado el potencial de esta trazabilidad. Levin proporcionó cifras contundentes, señalando cómo las herramientas de su empresa han ayudado a más de 350 agencias públicas a nivel global a rastrear y recuperar fondos ilícitos.
El resultado ha sido, un impresionante total de 12.400 millones de dólares en ganancias delictivas incautadas hasta la fecha, un testimonio claro del impacto de su tecnología en la desarticulación de redes criminales que operan con criptoactivos.
Igualmente, uno de los puntos clave de la intervención de Levin fue su llamado a los legisladores para que reevalúen la forma en que se supervisa la actividad financiera en la era de los sistemas descentralizados, en lugar de intentar encajar a la fuerza las criptomonedas en estructuras regulatorias obsoletas diseñadas para las finanzas tradicionales.
Bajo esta premisa, Levin propuso un nuevo modelo de supervisión, que según explicó, debe capitalizar la transparencia inherente de la blockchain, empoderar a los gobiernos estatales y locales con herramientas modernas, y otorgar a los reguladores la flexibilidad necesaria para adaptarse a la rápida evolución tecnológica del sector.
“Con las herramientas adecuadas, el libro de contabilidad público se convierte en un poderoso instrumento para proteger a los consumidores”, afirmó Levin, resaltando cómo la información disponible en las cadenas de bloques puede ser utilizada proactivamente para la protección de los usuarios.
La senadora demócrata por Nevada, Catherine Cortez Masto, continuó presionando a Levin sobre una preocupación crítica, basada en los desafíos operativos que enfrentan las fuerzas del orden en lo que a los crímenes asociados con criptomonedas se refiere.
Levin no dudó en señalar que esta brecha significativa existe, al explicar que la mayoría de las agencias locales aún no están equipadas o capacitadas para investigar eficazmente los delitos relacionados con criptomonedas. Sin embargo, ofreció rápidamente una solución optimista, a través de la implementación de herramientas y capacitación basadas en Inteligencia Artificial (IA) para cerrar esta brecha.
De hecho, Chainalysis ya está demostrando cómo esto es posible, ayudando a jurisdicciones, tanto grandes como pequeñas, a rastrear una amplia gama de actividades ilícitas, desde complejas estafas como el “pig butchering” (una forma sofisticada de estafa de inversión) hasta la financiación del terrorismo.
La inversión en estas capacidades, subrayó Levin, no es solo una opción inteligente, sino una necesidad esencial para mantener la seguridad pública en la era digital. Luego, la audiencia puso de manifiesto un tema recurrente: la necesidad de un enfoque regulatorio claro y basado en principios, en lugar de clasificaciones rígidas que podrían sofocar la innovación.
Levin, junto con otras figuras destacadas como Summer Mersinger, expresidenta de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC, «por sus siglas en inglés») y actual CEO de la Blockchain Association junto al conocido, Brad Garlinghouse, CEO de Ripple Labs, enfatizaron que los activos digitales no encajan perfectamente en los marcos existentes y no deberían ser forzados a integrarse en ellos.
En ese sentido, Timothy Massad, expresidente de la CFTC, apoyó esta perspectiva de Levin, Mersinger y Garlinghouse, enfocándolo desde la visión que tendría un regulador, y para acompañar a los defensores de las criptomonedas, señaló algo de lo más obvio, que las criptomonedas son una tecnología, no solo una clase de activo.
Vale recordar que Massad, es un abogado, investigador principal no residente de Brookings, investigador de la Escuela de Gobierno Kennedy de la Universidad de Harvard, profesor adjunto de Derecho en la Facultad de Derecho de Georgetown y consultor en regulación financiera y tecnología financiera, que posee un amplio conocimiento de la ley pero también de las criptomonedas.
Es por ello que Massad, abogó por una supervisión flexible y coordinada entre la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC, «por sus siglas en inglés») y la CFTC, habilitada por una legislación inteligente y desarrollada a través de una normativa adaptativa.
Por ello, explicó según su punto de vista, que en un ecosistema en constante cambio, la política de “no perjudicar” la protección de los inversores no significa inacción, sino la creación de un modelo regulatorio capaz de mantenerse actualizado con el ritmo de la innovación.
Para cerrar su testimonio en dicha audiencia del Senado de Estados Unidos, Levin puso énfasis en señalar la importancia fundamental de las colaboraciones público-privadas en la lucha contra los delitos relacionados con las criptomonedas.
Ya sea para desmantelar redes de explotación infantil, combatir bandas de ransomware o cortar la financiación del terrorismo entre otros delitos, Chainalysis ha trabajado de cerca con agencias en todo el mundo para rastrear y desmantelar estas redes ilícitas.
Básicamente, Levin fue capaz de explicar que con una regulación más inteligente y las herramientas adecuadas, se puede confiar en que Estados Unidos no solo puede ser un participante, sino un líder en el futuro de las finanzas digitales.
Además, dicha audiencia en el Senado, pareció revelar ciertas divisiones partidistas en el enfoque hacia las criptomonedas, pero también mostró increíbles coincidencias en la necesidad de abordar la regulación de los activos digitales, con un mensaje central claro: las criptomonedas ya no son un nicho marginal de Internet o de grupos sociales.
Chainalysis al final de su reporte, dijo que el desafío ahora es construir un sistema regulatorio tan inteligente, resiliente y vanguardista como la propia tecnología.