Esta semana que acaba de terminar, se pudo conocer por un reporte del diario Wall Street Journal que los reguladores estadales de Florida y Alaska anunciaron que Binance.US ya no puede ofrecer sus servicios a los residentes de estos estados, luego que su fundador y ex CEO, Changpeng “CZ” Zhao se declarara culpable hace unas semanas atrás de violar las políticas estadounidenses contra el lavado de dinero.
Cómo se recordará, el pasado 21 de noviembre de 2023, Zhao renunció a su cargo dentro de Binance Global, Binance.US y otras empresas del holding, luego de la presión de los reguladores federales estadounidenses que cercaron al criptointercambio por entre otras cosas, carecer de un programa eficaz para evitar el lavado de dinero en la plataforma.
Zhao, renunció con un acuerdo judicial que se resolvió con el pago de una multa de más de 4.300 millones de dólares y una declaración de culpabilidad presentada ante los reguladores y varias agencias federales, para resolver una serie de disputas en contra de él y el criptointercambio Binance que podrían haber puesto en peligro la operatividad de esa empresa.
Tras el acuerdo judicial con los entes federales, en el pasado mes de diciembre, los reguladores en Arkansas, Illinois y Dakota del Sur, llegaron a un acuerdo con Binance.US, para que continuara operando en esos estados, luego que Zhao hiciera la transferencia de los derechos de voto de forma irreversible a su sucesor en el cargo.
Tras el acuerdo judicial, Binance a través de su brazo en Estados Unidos, Binance.US, continuó operando en el país. Sin embargo, a pesar que esto pudiera haber zanjado la arremetida de los reguladores estadounidenses, parece haberla avivado, pues ahora Binance.US enfrenta a nuevas presiones por parte de otros reguladores estadales Estados Unidos.
Y es que de acuerdo al The Wall Street Journal, los reguladores financieros de Alaska y Florida, han informado a Binance.US que el criptointercambio ha sido suspendido para hacer operaciones con los residentes de esos estados.
En Alaska, la División de Banca y Valores (DBS, «por sus siglas en inglés») de ese estado, según el WSJ habría denegado la renovación de la licencia de Binance.US en este mes, la cual había sido aprobada de forma Condicional a finales de junio de 2021. Aunque en el sitio Web de Binance.US, se detallan las Licencias aprobadas en Estados Unidos, no aparece listada esta licencia en particular.
Asimismo en Florida, la Oficina de Regulación Financiera (FLOFR, «por sus siglas en inglés»), que había emitido la correspondiente autorización a Binance.US para operar en ese estado, en este mes decidió emitir una orden de suspensión de emergencia contra la licencia de transmisor de dinero de Binance.US, la cual ya aparece efectiva en el sitio Web de la FLOFR.
Las decisiones de los reguladores de Florida y Alaska, reflejan un panorama sombrío para el futuro de Binance.US, luego que otros reguladores estadales estudian iniciar acciones similares contra el criptointercambio.
Hasta ahora las fuentes que cubren el ámbito regulatorio de Estados Unidos, señalan que otros estados están analizando su postura sobre las operaciones del criptointercambio, lo que sin duda produce incertidumbre en sus usuarios en ese país. De allí que, la comunidad de usuarios de criptomonedas, espera conocer que sucederá a futuro con Binance.US en ese país.
Por su parte, Zhao continúa esperando en Estados Unidos, su sentencia la cual se conocerá en la próxima audiencia a celebrarse el próximo 23 de febrero, donde el fundador y ex CEO de Binance, se enfrenta a una condena máxima de hasta 18 meses de prisión.
Vale recordar, que Zhao aunque está en libertad tras pagar una fianza de reconocimiento personal de 175 millones de dólares, se mantiene en Estados Unidos a la espera de la decisión de los tribunales, luego de haber intentado por todos los medios, conseguir el permiso del juez de Apelaciones de Richard Jones para abandonar el país, tras la decisión del juez Brian A. Tsuchida de retenerlo.
Incluso se sabe por los registros judiciales que CZ, intentó ofrecer su participación en Binance.US de 4.5 mil millones de dólares como garantía para poder reunirse con su familia en los Emiratos Árabes Unidos, la cual fue denegada en una audiencia privada el pasado 29 de diciembre.
Actualmente, en Estados Unidos se considera que el caso de Zhao es una advertencia para otros en la criptoindustria en ese país, en caso que se incumplan con las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, la cual en estos tiempos es una preocupación primordial para las agencias reguladoras.
Evidentemente, también lo sucedido con Binance Global y Binance.US, así como con las otras empresas subsidiarias y Zhao, es muestra del aumento del escrutinio sobre la criptoindustria en Estados Unidos, así como también las complejidades legales que enfrentan estas empresas en ese país.
Para sortear estas complejidades, Binance.US comenzó en 2024 a tener una política más estricta para sus operaciones tanto en ese país como fuera del mismo, algo que muchos usuarios consideran que esto pone en peligro la privacidad financiera.
Y es que, cómo se recordará, a principios de este mes Binance amenazó con eliminar las criptomonedas privadas como Monero (XMR) y Zcash (ZEC), argumentando que “los tokens con la etiqueta de monitoreo exhiben una volatilidad y riesgos notablemente mayores en comparación con otros tokens listados”.
Por lo pronto, a partir de ahora los usuarios de Binance.US en Florida y Alaska tendrán que buscar alguna otra plataforma alternativa para hacer sus operaciones con criptomonedas, tras la suspensión de la licencia del segundo gran criptointercambio caído en desgracia en Estados Unidos, tras la quiebra de FTX en 2022.