Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo por número de usuarios y volumen de operaciones, ha detallado la escala y el alcance de su infraestructura de cumplimiento impulsada por Inteligencia Artificial (IA), explicando cómo utiliza tecnología avanzada en áreas como la detección de fraude, la verificación de identidad y la prevención de delitos financieros.
El cumplimiento normativo es uno de los mayores compromisos operativos de Binance. La compañía cuenta con más de 1.500 empleados dedicados a funciones relacionadas con compliance, lo que representa alrededor del 25 % de su plantilla global, respaldados por una inversión anual de 300 millones de dólares. Actualmente, más de 24 iniciativas de IA y más de 100 modelos de inteligencia artificial dan soporte a las operaciones de cumplimiento y gestión de riesgos en la plataforma.
Solo en el área de gestión de riesgos, los sistemas de IA respaldan más del 80 % de los flujos de trabajo de toma de decisiones antifraude y antiestafa, y asisten en aproximadamente el 45 % de los procesos de revisión humana.
Detecta lo que el ojo humano podría pasar por alto
Desde 2025 hasta el primer trimestre de 2026, los sistemas de detección reforzados de Binance han contribuido a evitar aproximadamente 10.530 millones de dólares en pérdidas potenciales para los usuarios. La plataforma Strategy Factory, desarrollada internamente por la compañía, permite a los equipos de cumplimiento perfeccionar y optimizar de forma continua los modelos de detección a medida que evolucionan las amenazas, pasando de sistemas basados en reglas estáticas a análisis contextuales y de comportamiento.
El fraude de identidad sigue siendo el principal vector de ataque, representando aproximadamente el 80 % de las amenazas contra la plataforma. Para hacer frente a los deepfakes, las identidades sintéticas y la documentación generada mediante IA, Binance continúa evolucionando sus sistemas de detección de ataques faciales (Face Attack Detection) y verificación de presencia real (Liveness Detection).
En comparación con los procesos de revisión completamente manuales, los sistemas de verificación de identidad (KYC) asistidos por IA de Binance operan actualmente con una eficiencia aproximadamente 100 veces superior.
La detección es solo el punto de partida
El trabajo de cumplimiento de Binance va mucho más allá de la prevención. En 2025, la plataforma realizó más de 36.000 llamadas de voz proactivas a usuarios identificados como potencialmente en riesgo. Los esfuerzos de recuperación ayudaron a congelar o recuperar aproximadamente 114 millones de dólares vinculados a hackeos externos durante 2025, a los que se suman otros 60,2 millones de dólares recuperados o congelados en lo que va de 2026.
Binance también recuperó 17 millones de dólares en fondos procedentes de estafas vinculados a más de 80.000 víctimas, y tramitó cerca de 1,28 millones de reclamaciones de usuarios, devolviendo con éxito 8.200 millones de dólares en criptomonedas enviadas por error por los usuarios. Entre 2023 y 2025, la plataforma colaboró en investigaciones de las fuerzas y cuerpos de seguridad que derivaron en más de 715 millones de dólares en incautaciones de activos a escala global.
En 2025, Binance implementó una estrategia global de IA alineada con la Ley de IA de la UE y obtuvo la certificación ISO 42001 en gestión y gobernanza de IA. La compañía cuenta actualmente con un portfolio de 25 certificaciones internacionales en materia de seguridad y cumplimiento normativo.