Conclusiones cripto de 2023

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Por Ilya Volkov, director ejecutivo y cofundador de YouHodler

El año 2023 ha sido un año que ha marcado un cambio significativo, no solo en términos de precios de activos y capitalización, sino también en términos de cambios estructurales en la industria.

Mientras que algunos ven estos cambios como una señal para mantenerse alejados del riesgoso mundo de la cadena de bloques, yo los percibo como dolores de crecimiento saludables a medida que las tecnologías Web3 continúan madurando: avances regulatorios como el marco MiCA, el creciente interés de las instituciones tradicionales en los ETF de criptomonedas y la adopción de la tecnología de cadena de bloques por parte de algunas grandes empresas tecnológicas.

De manera destacada, el año 2023 presenció una integración más profunda de las finanzas descentralizadas (DeFi) con los sistemas financieros tradicionales, allanando aún más el camino para soluciones financieras más convenientes e innovadoras para el mundo.

Principales tendencias en 2024: predicciones, oportunidades y desafíos

  • La regulación continúa consolidándose

Los reguladores comprenden más sobre las criptomonedas y cómo coexisten con los mercados financieros tradicionales. En algunos aspectos, están fortaleciendo su control sobre las criptomonedas con nuevas reglas y políticas, lo cual considero beneficioso para todo el ecosistema financiero.

Nuevos marcos como MiCA y la recientemente publicada Guía de FINMA sobre Servicios de Staking en Suiza contribuirán a hacer que la industria sea más saludable y sostenible.

Obviamente, aún existen desafíos, ya que los gobiernos de todo el mundo buscan maneras de mantener la innovación en la industria al mismo tiempo que cumplen con las normativas. Sin embargo, tengo confianza en que encontraremos soluciones más efectivas en 2024.

  • Consolidación de las empresas fintech y Web3

Cada vez más instituciones financieras están interactuando con tecnologías cripto o Web3. Por ejemplo, bancos como Raiffeisen Bank Austria e incluso bancos estatales en Suiza están introduciendo ofertas relacionadas con criptomonedas.

Instituciones como Societe Generale también están ampliando sus ámbitos para incluir operaciones con stablecoins. Este cambio significa más que la entrada de entidades tradicionales al mercado; representa una tendencia más amplia de consolidación.

Un aspecto clave de esta tendencia es la necesidad de las principales instituciones financieras de utilizar tecnologías desarrolladas por empresas nativas de criptomonedas. Por un lado, por ejemplo, el servicio de criptomonedas de Raiffeisen Bank se integra con Bitpanda, una casa de cambio de criptomonedas regulada en Austria; algunos bancos suizos también están aprovechando las ofertas de criptomonedas y la infraestructura respaldada por blockchain.

Por otro lado, los proveedores de servicios se están centrando cada vez más en los bancos con soluciones de custodia personalizadas, similares a las que ofrecen Metaco y Ledger. Empresas de fintech como YouHodler también están ampliando sus ofertas para asociaciones B2B o B2B2C que respaldan a minoristas con una variedad de servicios personalizados.

En 2024, estas colaboraciones serán aún más frecuentes, indicando un cambio significativo en la industria financiera.

  • Halving de BTC y Participación Institucional

Este próximo halving de BTC difiere notablemente de los anteriores, ya que veremos una participación significativa de inversores institucionales. A diferencia del pasado, donde su participación era tentativa y periférica, los jugadores institucionales ahora están comprometiéndose mucho más con el mercado de criptomonedas. Muchos analistas predicen que el próximo aumento significativo estará impulsado principalmente por estos actores institucionales, y estoy de acuerdo con esa perspectiva.

  • Soluciones CeDeFi impulsando el fintech Web3

La creciente sinergia entre las criptomonedas y las instituciones financieras tradicionales atraerá más atención de empresas de todos los tamaños. A medida que avanza el concepto de fintech Web3, las «soluciones CeDeFi» surgen como una alternativa segura e innovadora a las prácticas tradicionales.

En resumen, combinan las ventajas de las finanzas descentralizadas (como ganar intereses en activos criptográficos, operaciones comerciales simplificadas y acceso a préstamos) con la estabilidad y las salvaguardias regulatorias de las instituciones financieras establecidas. CeDeFi actúa como un puente, ofreciendo un enfoque equilibrado para abordar muchos de los desafíos contemporáneos en la industria financiera.

  • Llegada de los ETF de criptomonedas al contado

La introducción de los ETF de criptomonedas al contado marcará un momento crucial para muchos inversores que antes dudaban en ingresar al mercado cripto. Se espera que la aprobación generalizada de estos ETF, probablemente a principios de 2024, atraiga a un nuevo segmento de inversores informados y estratégicos, quienes aportarán una considerable cantidad de «dinero inteligente» al mercado. Esto transformará profundamente el panorama de inversión en criptomonedas.

  • La volatilidad está aquí para quedarse

Aunque el mercado cripto, en comparación con sus primeros días, es más estable, todavía muestra notables niveles de volatilidad. A medida que avanzamos hacia 2024, creo que esta tendencia continuará, especialmente con el aumento de tecnologías emergentes como la inteligencia artificial (IA).

Permíteme profundizar un poco más: la integración de la IA en la cadena de bloques representa un desarrollo significativo, y los proyectos que aprovechen eficazmente esta sinergia pueden atraer inversiones sustanciales de capital de riesgo.

Esta entrada de nuevo capital beneficiará a la industria, pero también introducirá mayor incertidumbre y volatilidad. Dicho esto, soy optimista sobre el futuro. La convergencia de la IA y la tecnología de la cadena de bloques creará muchas nuevas oportunidades, así como nuevos empleos.

Advertencia "La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido"

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