Este miércoles, se conoció que el Estado de Kuwait, situado en el borde norte del este de Arabia en la punta del Golfo Pérsico, ha pasado a formar parte de la lista de países que han decidido prohibir las criptomonedas.
La lista de países que prohíben las criptomonedas no es muy grande o relevante. Hasta ahora, Argelia, Bolivia, China, Egipto, Irak, Marruecos, Pakistán y Rusia, prohíben totalmente las transacciones con criptomonedas, aunque los países musulmanes llaman la atención por sus particularidades religiosas.
Y es que en los países musulmanes, las criptomonedas no gozan de simpatía. Tan sólo basta recordar el caso de Egipto, cuando el Dar al-Ifta, el organismo islámico egipcio de asesoramiento, justicia y gobierno establecido como un centro para el Islam y la investigación legal islámica en ese país, emitió un decreto religioso en 2018, clasificando las transacciones de BTC como haram, que luego hicieron que el gobierno egipcio prohibiera las transacciones con criptomonedas.
En Indonesia, también aunque un consejo nacional de eruditos islámicos en 2021, declaró como prohibido el comercio de criptomonedas para los musulmanes a través de una fatwa, un fallo religioso no vinculante, en la que la criptomoneda también fue considerada haram, esta medida no se tradujo en una prohibición.
En este caso, los indonesios son de los usuarios que más invierten en criptomonedas en el mundo y a pesar que el haram describe algo que es prohibido por la ley islámica, tienen planes de tener su propio criptointercambio nacional afiliado al Ministerio de Comercio, aunque tengan normas estrictas con respecto a los usos de los turistas de las criptomonedas en ese país.
No obstante, otro de los países que se había unido recientemente a la lista fue Bielorrusia, que aunque no es regido por leyes musulmanas, también va encaminado a prohibir las transacciones con servicios peer-to-peer (P2P) de criptomonedas, luego que el Ministerio de Asuntos Internos de ese país, dijera que estas eran usadas para el terrorismo.
En concreto, el ministerio bielorruso, dijo que “Las criptomonedas también son utilizadas por elementos criminales para lavar y/o transferir fondos de personas involucradas en extremismo o terrorismo, estafadores, traficantes de drogas”.

Pero, en el caso de Kuwait no sólo es diferente sino más severo, porque la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA), el principal regulador financiero de ese país musulmán, publicó el martes la Circular No. (10) de 2023, en la cual prohíbe de facto todas las actividades relacionadas con activos digitales, bajo el argumento de la lucha contra el financiamiento del terrorismo y no basado en la religión.
En el texto de la Circular firmada por el Presidente de la Junta de Comisionados de CMA y Director General, Prof. Dr. Ahmed Abdel Rahman Al Melhem, se señala se tomó esta decisión “En el marco de mejorar los esfuerzos para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y las conclusiones del estudio elaborado por el Comité Nacional para Combatir el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo”.
Y agrega que se hizo “sobre el compromiso requerido en el campo de la aplicación de la Recomendación (15) de los requisitos internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) relacionados con el manejo de activos virtuales que se definen como activos que tienen una representación digital de su valor, que pueden negociarse, transferirse digitalmente y pueden usarse para fines de pago, incluida la inversión”.
De allí que, la CMA en su Circular de fecha 18 de julio de 2023, indicó que siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se prohíbe de forma “absoluta” tanto “el uso de criptomonedas como instrumento de pago o medio de inversión”, como “todas las actividades de minería de activos/monedas virtuales”.
De igual forma, la CMA de Kuwait ha dicho que además de la prohibición absoluta de su uso o su reconocimiento como moneda descentralizada en el Estado de Kuwait, se exige a cualquier persona física o jurídica dentro del Estado de Kuwait, “abstenerse de realizar transacciones en las que se utilicen monedas virtuales como instrumento/método de pago”.
Además de la prohibición en estos términos, la CMA también prohibió a los reguladores u otras autoridades emitir licencias para proporcionar servicios relacionados con activos virtuales como negocio comercial a cualquier persona física o jurídica dentro del Estado de Kuwait, para sí mismo o en nombre de otros.
Estas prohibiciones eliminarían la posibilidad de intercambiar cualquier criptomoneda por el dinar kuwaití, la moneda de curso legal de ese país. Sin embargo, quedan excluidos de esta prohibición, “los valores regulados por el Banco Central de Kuwait y otros valores e instrumentos financieros regulados por la Autoridad de Mercados de Capital”.
Además de estas prohibiciones, la CMA de Kuwait, lanzó una seria advertencia, a los ciudadanos de ese país e indicó que “esto también requiere que los clientes por su parte sean constantemente conscientes de los riesgos que pueden resultar de la negociación de activos virtuales”.
En este sentido la autoridad de los mercados de Kuwait señaló en la Circular No. 10, que las criptomonedas “no tienen un estatus legal y no son emitidos o respaldados por ningún gobierno, ni están vinculados a ningún activo o emisor, y los precios de estos activos siempre están impulsados por la especulación que los expone a una fuerte caída”.

“Las medidas o sanciones previstas en el artículo (15) de la Ley N° 106 de 2013 en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, serán aplicables a quien infrinja la presente circular, sin perjuicio de las sanciones previstas en cada autoridad de control”, agregó la CMA como advertencia.
La CMA, ha sido el último en pronunciarse, tras los avisos emitidos por el Banco Central de Kuwait, el Ministerio de Comercio e Industria y la Unidad Reguladora de Seguros que también emitieron circulares similares con respecto a las criptomonedas y su uso dentro de esa jurisdicción, informó el diario Al-Jarida, este miércoles.
De acuerdo al texto de la Circular de la CMA, el objetivo que persigue esa autoridad es cumplir con la Recomendación 15 del GAFI, relativa a las “Nuevas Tecnologías” que incluye medidas a tomar hacia los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
El GAFI señala expresamente que “los países deben identificar, evaluar y comprender los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que surgen de las actividades de activos virtuales y las actividades u operaciones de los PSAV”.
“Sobre la base de esa evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en el riesgo para garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el avado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados” continua diciendo el GAFI en sus recomendaciones.
“Los países deben exigir que los PSAV identifiquen, evalúen y tomen medidas eficaces para mitigar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo”, por lo que la CMA, decidió tomar medidas más severas y cortar todo el mercado de cripto activos en ese país con esta prohibición.
Si bien es cierto, el GAFI, ha hecho una serie de recomendaciones para evitar que el lavado de dinero y la financiación al terrorismo, alcancen el sistema financiero de los países, hasta ahora, en ninguna recomendación de ese organismo invita a prohibir las criptomonedas o limitar su comercio.